Hintergrund Informationen
Im März 2025 beginnt der Transfer von Credit Suisse Kunden zur UBS. Weitere Wellen werden bis ins 1. Quartal 2026 stattfinden.
Was bedeutet das in der Praxis für Credit Suisse Kunden, die mit bexio arbeiten?
Die Credit Suisse IBAN's werden nicht auf das UBS-Konto eines Credit Suisse Kunden transferiert. Der Transfer bedeutet, dass Credit Suisse Kunden ein neues UBS-Bankkonto mit einer neuen IBAN erhalten. Die UBS führt für eine Übergangszeit Automatisierungsmassnahmen für die Weiterleitung von Zahlungen ein, um den Transfer für Credit Suisse Kunden zu vereinfachen.
Übertragung der Bankbeziehungen von der Credit Suisse auf UBS
Die Übertragung der Bankbeziehungen Migration hat auch Auswirkungen auf externe Systeme, wie beispielsweise Ihre Buchhaltungssoftware.
Bexio setzt sich dafür ein, diesen Übergang für Sie so reibungslos wie möglich zu gestalten und steht in direktem Austausch mit UBS.
Zu welchem Zeitpunkt wird Ihre Bankbeziehung übertragen?
Aufgrund der allgemeinen Komplexität und um Ihnen den Vorgang so angenehm wie möglich zu machen, hat sich UBS dazu entschieden, Bankbeziehungen zu bündeln und diese zu unterschiedlichen Zeitpunkten zu übertragen. Sie werden frühzeitig von UBS per Post informiert, sobald Ihre Bankbeziehung übertragen wird. Ab dann finden Sie auf dieser Seite Details zum Vorgehen und zum Ablauf Ihrer Übertragung.
Was muss ich in bexio tun?
Banking
Sobald Sie Ihre neue UBS IBAN erhalten haben:
- Erfassen Sie ein neues Bankkonto im bexio. Wählen Sie dabei die Option “Neues Buchhaltungskonto erstellen und mit Bankkonto verbinden”.
- Beim bestehenden Credit Suisse Konto darf die IBAN nicht angepasst werden. Die “interne Bezeichnung” können Sie anpassen.
Kontobewegungen auf dem bestehenden Credit Suisse Konto müssen weiterhin wie gewohnt verbucht werden. Nutzen Sie dafür wie bisher auch den Banking-Abgleich oder erstellen Sie manuelle Buchungseinträge.
Wichtig:
Sobald Sie Zugang zum neuen UBS Konto haben, können Sie folgende Schritte durchgehen.
Diese Schritte sollten Sie noch nicht unternehmen, wenn Sie noch keinen Zugang zum UBS Konto haben.
Sobald Sie den Zugang zum UBS Konto haben, können Sie Ihr UBS Konto mit bexio verbinden. Wie das geht, erfahren Sie hier: E-Banking Verbindung herstellen mit «UBS» bLink
Verkauf
- Passen Sie das Standard Bankkonto für eingehende Zahlungen an unter https://office.bexio.com/index.php/kb_settings/edit/id/3
- "Einstellungen" - "Alle Einstellungen" - "Funktionen & Module" - "Rechnungen"
- Gehen Sie noch nicht versendete Rechnungen durch und stellen Sie unter “Einstellungen” auf der Rechnung das Bankkonto auf das neue UBS Konto um.
Ausgaben - Lieferantenrechnung
- Passen Sie das Standard Bankkonto für ausgehende Zahlungen an unter https://office.bexio.com/index.php/kb_settings/edit/id/11
- "Alle Einstellungen" - "Funktionen & Module" - "Lieferantenrechnung"
- Gehen Sie noch nicht bezahlte Lieferantenrechnungen durch, löschen Sie ggf. die bestehende Zahlung und erfassen Sie eine neue Zahlung mit dem UBS Konto als “Belastungskonto”.
- Achtung: Um Doppelzahlungen zu vermeiden, müssen die bereits übermittelten Zahlungsauträge manuell im Credit Suisse E-Banking storniert werden!
- Achtung: Zahlungen auf dem Credit Suisse Konto mit einem Ausführungsdatum nach der Eröffnung vom UBS Konto sollten nicht ausgeführt werden. Zur Sicherheit sollten Sie die Zahlungen manuell prüfen und ggf. stornieren, wenn Sie die Zahlungen auf dem UBS Konto erfasst haben.
Ausgaben - Aufwendungen
- Passen Sie das Standard Bankkonto für Aufwendungen an unter https://office.bexio.com/index.php/kb_settings/edit/id/12
- "Einstellungen" - "Alle Einstellungen" - "Funktionen & Module" - "Aufwendung"
Lohnbuchhaltung
- Passen Sie das Standard Bankkonto für ausgehende Zahlungen an unter
- "Unternehmen" - "Stammdaten" - "Zahlungseinstellungen" - "Standard-Bankkonto"
- Prüfen Sie für zukünftige Auszahlungen, dass das neue Konto hinterlegt ist.
Historie
Saldierungsbuchung
Wir erhalten keine Abschluss-Buchung, sowie Eröffnungsbuchung durch die Banken (Transaktionen). Das heisst Sie müssen, das Credit Suisse Konto salidieren (auf 0 bringen) und das UBS-Konto eröffnen (Eröffnungssaldo übernehmen). Diese nehmen Sie mittels einer manuellen Buchung vor. Die manuelle Buchung finden Sie unter «Buchhaltung» - «Manuelle Buchung». Sollten Sie beim Buchungssatz Unterstützung benötigen, wenden Sie sich bitte an Ihren Treuhänder.
FAQ Banking Verträge
Q: Ich habe bereits einen UBS-Vertrag und mein Credit Suisse-Vertrag wird bald transferiert. Wie werde ich durch den Transfer beeinträchtigt?
A: Der Transfer führt dazu, dass Ihr Unternehmen zwei UBS-Vertragsnummern hat. bexio unterstützt nur eine einzige direkte E-Banking-Verbindung pro Bank und pro Unternehmen. Um mehr darüber zu erfahren, was in dieser Situation zu tun ist, besuchen Sie bitte unseren dedizierten Help Center-Artikel: Spezial-Transfer zwischen Credit Suisse und UBS
Q: Ich habe für meine Unternehmen jeweils separate bexio-Accounts, um die Unternehmensstruktur sauber abzubilden. Muss ich dabei etwas Besonderes beachten?
A: Ja, bitte beachten Sie, dass bei bexio pro Unternehmen nur eine UBS Vertragsnummer über die bLink-Schnittstelle angebunden werden kann. Wir empfehlen daher, dass zwei Personen mit je einem eigenen UBS Digital Banking Vertrag und den benötigten Zugriffsberechtigungen die Registrierung vornehmen.
Beispiel: Hans Müller verbindet mit seinem Digital Banking Vertrag die Konten von Firma A im bexio-Account von Firma A. Für Firma B übernimmt Fritz Meier die Anbindung mit seinem eigenen Digital Banking Vertrag im bexio-Account von Firma B.
Alles in einem Video zusammengefasst