Dans cet article, nous vous expliquons comment comptabiliser le décompte de carte de crédit dans bexio. Il existe plusieurs méthodes. Nous avons délibérément limité cet article à une seule variante, car cette approche permet de représenter l'ensemble du processus de manière complète et comptablement correcte.
Table des matières
Situation initiale
Le paiement d'un déjeuner par carte de crédit crée une dette envers la société de décompte de carte de crédit (par exemple, Viseca). Pour représenter cette dette en Comptabilité, nous avons besoin d'un compte de décompte, qui doit être géré en Comptabilité en tant que compte passif dans le groupe de comptes des dettes à court terme portant intérêt. Le solde du compte de décompte vous indique en même temps le montant de la facture attendu de la société de décompte.
Créer un compte de carte de crédit dans le plan comptable
Sous "Paramètres" - "Tous les paramètres" - "Comptabilité" - "Plan comptable Comptabilité générale", vous créez un compte séparé pour la carte de crédit ou vous en utilisez un existant.
Veuillez noter que vous ne pouvez utiliser ce compte que pour les écritures manuelles. Les dépenses, les Factures fournisseur ou même la comptabilisation des factures clients ne sont pas possibles avec ce compte. Un contournement est possible en créant un "compte Banking". Cependant, celui-ci ne peut pas être créé comme compte passif. C'est pourquoi nous ne l'aborderons pas davantage.
Comptabilisation des justificatifs de dépenses et des prélèvements
Chaque paiement par carte de crédit crée une dette envers le prestataire de services de paiement. Téléchargez les justificatifs de dépenses dans votre boîte de réception bexio et créez-en une écriture manuelle. Possible également sous : "Comptabilité > Écriture manuelle" et saisissez les prélèvements individuels qui ont été imputés à la carte de crédit. Le compte de contrepartie de l'écriture est toujours le compte de carte de crédit précédemment créé (par exemple, 2190). Les dépenses sont collectées sur ce compte.
Réception du décompte
Contrôle
Dès réception du décompte mensuel, la première étape consiste à vérifier si le total du décompte correspond au solde du compte "2190 Carte de crédit". Toute différence doit être examinée.
Comptabilisation
Ensuite, vous créez une nouvelle Facture fournisseur. Le compte de contrepartie est à nouveau le compte 2190. Le solde du compte 2190 devrait ensuite être équilibré.
Si le montant total vous est automatiquement prélevé à la fin de la période de décompte par procédure LSV, cette transaction bancaire peut être simplement traitée par une écriture manuelle sur le compte 2190. La création d'une Facture fournisseur n'est alors pas nécessaire.
Vérification des extraits de compte
Si vous filtrez maintenant par le compte 2190 via "Comptabilité > Rapports > Extrait de compte", vous pouvez vérifier que la carte de crédit est à nouveau équilibrée après le débit sur le compte bancaire.
Vous répétez ce processus chaque mois pour chaque décompte de carte de crédit.
Il existe bien sûr d'autres façons de comptabiliser votre décompte de carte de crédit. Cependant, comme ce domaine doit être explicitement considéré comme une "bonne pratique pour les Fiduciaire", nous ne pouvons pas aborder toutes les variantes en conclusion.
Astuce 1 : Si possible, évitez les paiements par carte de crédit et payez avec votre carte bancaire. Si possible, utilisez une carte de dépenses pure. L'avantage est que les transactions par carte sont déjà importées via l'importation automatique des transactions bancaires.
Astuce 2 : Nous travaillons en étroite collaboration avec des partenaires qui automatisent la comptabilisation de vos décomptes. Visitez notre
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